نحوه راه اندازی صرافی ارزهای دیجیتال

با حرکت مردم و جوامع به سمت سبک زندگی دیجیتالی پیشرفته‌تر، فناوری‌های مدرن دائما توسعه پیدا می‌کنند. از آن‌جایی هر روز افراد بیشتری شروع به راه اندازی کسب و کار در دنیای دیجیتال می‌کنند، یک نیاز روزافزون به شکل‌گیری یک روش پرداخت امن و ناشناس جدید احساس می‌شود. با استفاده از مفهوم بلاک چین که توسط ساتوشی ناکوموتو، بنیانگذار بیت‌کوین ابداع شده است، مهندسان نرم افزار و دیگر متخصصان، فناوری‌های نوآورانه بسیاری را در زمینه صرافی ارزهای دیجیتال توسعه داده‌اند که این کار را به خوبی انجام می‌دهد.

بیت کوین باید در جایی معامله یا مبادله می‌شد. این‌جا بود که برخی از کارآفرینان فکر کردند که زمان ایجاد یک صرافی ارزهای دیجیتال فرا رسیده است. از آن زمان، کسب و کارهای متعددی شروع به جستجوی گزینه‌هایی برای راه اندازی کسب و کار خود بر پایه کریپتو کرده‌اند. در حال حاضر، صرافی‌های متعددی در بازار وجود دارد. با این وجود، شما هنوز هم شانس خوبی برای راه‌اندازی صرافی ارز دیجیتال خود و حضور قدرتمند در این صنعت رو به رشد دارید.

در این مقاله توضیح خواهیم داد که صرافی ارزهای دیجیتال چیست، چه ویژگی‌هایی دارد، امروزه چه نوع صرافی‌های کریپتویی وجود دارند، این کسب و کار چه مزایا و چه معایبی دارد و چگونه می‌توانید از تمام فناوری‌های مدرن برای راه‌اندازی صرافی ارزهای دیجیتال خود استفاده کنید.

صرافی ارزهای دیجیتال چیست؟

صرافی ارزهای دیجیتال یک پلتفرم دیجیتالی است که به مشتریان امکان خرید و فروش و تبدیل ارزهای دیجیتال به ارزهای فیات (و بالعکس) را می‌دهد. هر صرافی ارزهای دیجیتال باید دارای امنیت قوی، شفافیت و سرعت در معاملات باشد. هر چه اعتبار، سرعت پلتفرم بیشتر و استفاده از آن راحت‌تر باشد، جامعه وسیع‌تری درگیر آن خواهد شد. این به نوبه خود منجر به کسب درآمد بیشتر می‌شود.

با استفاده از صرافی‌ها، افراد می‌توانند یک ارز دیجیتال را به رمزارز دیگری تبدیل کنند. مثلاً بیت کوین را به لایت کوین تبدیل کنند یا با استفاده از ارزهای معمولی مانند دلار آمریکا بیت کوین و … بخرند. صرافی‌ها ارزش بازار فعلی که رمزارزها ارائه می‌کنند را نمایش می‌دهند. شما همچنین می‌توانید ارزهای دیجیتالتان را با دلار آمریکا یا سایر ارزها بفروشید و پولش را به حساب بانکی سنتی خود منتقل کنید.

آن را مانند یک بورس اوراق بهادار در نظر بگیرید. جایی که یک خریدار برای یک ارز دیجیتال با قیمتی خاص سفارش می‌دهد و هر زمان که قیمت فروشنده و قیمت خریدار به هم رسیدند، معامله انجام می‌شود.

در حال حاضر، صرافی‌های ارز دیجیتال متعددی در سرتاسر جهان وجود دارند و هر کدام از روش‌های پرداخت متفاوتی از دیگران استفاده می‌کنند. صرافی‌های مختلف ارز دیجیتال ویژگی‌ها و گزینه‌های متفاوتی ارائه می‌دهند، و با برخی از آن‌ها امکان انتقال بانکی، گرفتن کارت اعتباری ( debit card یا credit card ) و قراردادهای ارزی وجود دارد.

صرافی‌های ارز دیجیتال خوب دارای حداقل یکی از ویژگی‌های زیر هستند:

امنیت

در مقایسه با دارایی‌های سنتی، هیچ مرجع متمرکزی وجود ندارد که اکوسیستم ارزهای دیجیتال را کنترل کند، که این موضوع منجر به به وجود آمدن چالش‌های جدیدی می‌شود.

صرافی‌های پیشرفته و قابل اعتماد باید تمام اقدامات لازم برای ایمن‌سازی وجوه کاربران در برابر هر گونه حمله سایبری (که در صنعت کریپتو بسیار رایج است) را انجام دهند.

بسته به این‌که آیا کاربران شما قصد دارند دارایی‌های کریپتو خود را در صرافی ارزهای دیجیتال شما نگهداری کنند یا آن‌ها را برای مدت نسبتاً کوتاهی قبل از انتقال به کیف پول خود در آن‌جا نگه دارند، امنیت صرافی باید یکی از اولویت‌های شما باشد.

نقدینگی

حجم بالای معاملات در صرافی برای اطمینان از نقدشوندگی دارایی‌های مشتریان ضروری است. به این معنی که آن‌ها باید بتوانند هر زمان که می‌خواهند دارایی‌های خود را بفروشند یا دارایی‌های جدیدی خریداری کنند. ابعاد صرافی ممکن است عاملی در این وضعیت باشد. معروف‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب آن‌هایی هستند که بیشترین حجم تراکنش را دارند.

هنگامی که معاملات زیادی در یک صرافی در حال انجام است، این معنا متبادر می‌شود که شانس بیشتری برای خرید یا فروش سریع ارزهای دیجیتال  با بهترین قیمت ممکن وجود دارد.

از آن‌جایی که قیمت ارزهای دیجیتال مکرراً تغییر می‌کند، استفاده از صرافی با حجم تراکنش کم ممکن است منجر به پرداخت قیمت بالاتری نسبت به صرافی با نقدینگی کافی بشود.

لیست ارزهای پیشنهادی

هر صرافی ارزهای دیجیتال طیف متنوعی از دارایی‌های کریپتو را ارائه می‌دهد. بیت کوین و اتریوم، دو تا از محبوب‌ترین کوین‌ها هستند که در تمام صرافی‌ها وجود دارند. با این حال ممکن است آلت‌کوین‌ها و دارایی‌هایی با بازار کوچکتر در برخی از صرافی‌ها در دسترس نباشند. داشتن دانش اولیه در مورد ارزهای پایه مهم است، زیرا صدها نوع از آن‌ها وجود دارد.

مالک صرافی باید عاقلانه انتخاب کند که چه کوین‌هایی را ارائه دهد. کوین‌ها و توکن‌های اصلی ضروری هستند. ارائه محبوب‌ترین، پراستفاده‌ترین و آینده‌دارترین کوین‌ها، منجر به داشتن یک فهرست جذاب از دارایی‌های دیجیتال می‌شود.

هر صرافی ارزهای دیجیتال ویژگی‌های متفاوتی ارائه می‌دهد، با این حال تا به امروز شاهد تنوع بالایی در این زمینه نبوده‌ایم.

صرافی های متمرکز (CEX)

CEX پرکاربردترین و محبوب‌ترین نوع صرافی در صنعت کریپتو است، زیرا توسط یک شرکت خاص مدیریت می‌شود و هم مبادله رمزارز با رمزارز و هم مبادله رمزارز با پول فیات را انجام می‌دهد. CEX بر اساس اصل دفتر سفارش (order book principle) کار می‌کند. برای تریدرهایی که از پلتفرم‌های دلالی سنتی استفاده می‌کنند، این طرح به آسانی قابل درک و برایشان آشنا است.

برجسته‌ترین مزیت این نوع مبادله در سادگی استفاده از CEX است. UI و UX عالی آفر می‌دهد و پاسخ‌های سریع ارائه می‌دهد. تجارت در CEX اغلب به سادگی ثبت نام با آدرس ایمیل و ورود به سیستم است.

صرافی‌های CEX از شهرت خوب، حجم معاملات قابل توجه و نقدینگی بالا برخوردار هستند. CEX ها اغلب خدماتی چون کمک به مشتری، جفت‌های تجاری متعدد و درگاه‌های فیات را ارائه می‌کنند و معمولاً می‌توانید از خدمات اضافی مانند سهامداری، طرح سرمایه‌گذاری، پیشنهادات مبادله اولیه و همچنین DeFi بهره‌مند شوید.

صرافی های غیرمتمرکز (DEX)

DEX همتای غیرمتمرکز CEX است که در آن هیچ نهادی کنترل دارایی‌ها را در دست ندارد. بر خلاف CEX سنتی، در این نوع صرافی ارزهای دیجیتال قراردادهای هوشمند و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز (dApps) هستند که برای انجام کلیه مبادلات استفاده می‌شوند.

برخی افراد از این روش استفاده می‌کنند، زیرا با وجود عدم وجود یک مرجع مرکزی، از نظر سایبری بسیار ایمن است و در صورت طراحی مناسب قرارداد هوشمند، فضای زیادی برای حمله سایبری باقی نمی‌گذارد.

 برای ارگان‌های دولتی و قانونی سخت است که یک صرافی ارزهای دیجیتال DEX را تعطیل کنند، زیرا هیچ شرکتی پشت آن وجود ندارد. با این حال نقطه ضعف تمرکززدایی این است که اکثر DEX ها دارای حجم معاملات پایین، نقدینگی کم، رواج کمتر و رابط کاربری نامناسب هستند که استفاده از آن‌ها را برای مبتدیان چالش‌برانگیز می‌کند.

معمولاً DEX ها توسط کاربران باتجربه استفاده می‌شوند. هیچ قسمتی برای تماس با خدمات مشتریان در DEX وجود ندارد و آن‌ها فاقد درگاه‌های ارز فیات هستند.

صرافی ارزهای دیجیتال هیبریدی

صرافی ارزهای دیجیتال هیبریدی دارای قابلیت‌های و ویژگی‌های  هر دو نوع صرافی CEX و DEX است. کاربران همچنان کنترل کلیدهای خصوصی خود را حفظ می‌کنند و در عین حال از سرعت و امنیت سیستم‌های متمرکز بهره‌مند می‌شوند.

صرافی‌های هیبریدی نوع منحصر به فردی از صرافی ارزهای دیجیتال هستند که در حال حاضر در حال توسعه هستند. بسیاری انتظار دارند که این نوع صرافی‌ها فرصت‌های جدیدی در صنعت کریپتو ایجاد کنند.

هنگامی که می‌خواهید صرافی ارزهای دیجیتال خود را ایجاد کنید، در نظر بگیرید که کدام نوع از آن‌ها برای مدل کسب و کار شما مناسب‌تر است و بیشترین پتانسیل در کجا وجود دارد. با این حال، به خاطر داشته باشید که هر راه حلی مزایای و معایب خود را دارد.

مزایا و معایب صرافی ارزهای دیجیتال متمرکز

مزایا

• رویکرد کاربرپسند: صرافی‌های متمرکز محیطی راحت و جذاب را برای سرمایه‌گذاران مبتدی و باتجربه فراهم می‌کنند. مشتریان صرافی‌های متمرکز ین فرصت را دارند که وارد حساب‌های خود شوند، موجودی حسابشان را بررسی کنند و با استفاده از برنامه‌های وب یا تلفن همراه، تراکنش‌هایشان را انجام دهند. علاوه بر این، مشتریان این فرصت را دارند که با بخش پشتیبانی مشتریان تماس بگیرند. در بیشتر موارد، آن‌ها در عرض 24 ساعت پاسخ پرسششان را دریافت می‌کنند.
• قابلیت اطمینان: وقتی صحبت از معامله و تجارت می‌شود، صرافی‌های متمرکز امنیت و ثبات بیشتری فراهم می‌کنند. صرافی‌های متمرکز با ساده‌سازی تراکنش‌ها از طریق یک پلتفرم متمرکز و مستقر، کار مشتری را راحت‌تر می‌کنند. علاوه بر این، به دلیل اقدامات امنیتی اضافی مانند رویه‌های KYC یا احراز هویت دومرحله‌ای، می‌توانید از امنیت آن‌ها خاطرجمع باشید.

معایب

تهدیدات سایبری: بیزنس‌هایی که صرافی‌های متمرکز را اداره می‌کنند، در قبال دارایی‌های مشتریان خود پاسخگو هستند. اما صرافی‌های بزرگ معمولاً مقادیر زیادی پول را در حالت کریپتو نگه می‌دارند و آن‌ را به یک هدف جذاب برای مجرمان سایبری تبدیل می‌کنند. Mt.Gox قبلاً بزرگترین صرافی ارزهای دیجیتال در جهان بود، تا زمانی که 850.000 بیت کوین را بر اثر حمله سایبری از دست داد. این یک نمونه از پلتفرم‌هایی است که از حمله سایبری گسترده رنج می‌برد.

کارمزد: صرافی‌های متمرکز گاهی اوقات کارمزد تراکنش بالایی برای خدمات خود دریافت می‌کنند، که این کارمزد به ویژه در معاملاتی با مبالغ بالا کمرشکن است.

مزایا و معایب صرافی ارزهای دیجیتال غیر متمرکز

مزایا

به حداقل رساندن تهدید هک: کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز ملزم به این نیستند که دارایی‌های خود را به شخص ثالث بسپرند. در نتیجه، احتمال به خطر افتادن یک کسب و کار یا سازمان غیر متمرکز توسط مجرمان سایبری صفر است. بنابراین، کاربران به طور مداوم در برابر هک و سرقت‌های احتمالی محافظت می‌شوند.

ناشناس بودن: کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز از محرمانگی و امنیت بالایی بهره‌مند می‌شوند، زیرا این صرافی‌ها نیازی ندرند که مشتری از رویه‌های شناخت مشتری (KYC) پیروی کند.

عدم دستکاری در بازار:  صرافی‌های غیرمتمرکز با اطمینان از معامله همتا به همتای (peer-to-peer) ارزهای دیجیتال، از تراکنش‌های تقلبی و پولشویی جلوگیری می‌کنند و دستکاری در بازار را کاهش می‌دهند.

معایب

تجربه کاربری پیچیده: کسانی که از DEX استفاده می‌کنند، باید کلیدهای کیف پول کریپتو و رمزهای عبور خود را به خاطر بسپارند یا در جایی امن ذخیره کنند. در غیر این صورت، وجوه آن‌ها بدون امکان هیچ نوع ریکاوری برای همیشه از بین می‌رود. بر خلاف صرافی‌های متمرکز، که رویه‌ای در دسترس‌تر و کاربرپسندتر ارائه می‌دهند، در DEX کاربران باید تمام جنبه‌های پلتفرم و فرآیند تبادل آن را بدانند.

مسائل مربوط به نقدینگی: اکثریت قریب به اتفاق تراکنش‌های رمزنگاری در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود. این بدان معناست که آن‌ها حجم غالب این تجارت را در دست دارند. صرافی‌های غیرمتمرکز اغلب به دلیل کمبود حجم معاملات، فاقد نقدینگی هستند و شناسایی فروشنده‌ها و خریداران در زمان‌هایی که حجم معاملات کم باشد، دشوار است.

راه اندازی صرافی ارزهای دیجیتال

اکنون که با تمام جزئیات این کار آشنا شدید، بیایید یاد بگیریم که چگونه صرافی ارزهای دیجیتال خود را ایجاد کنیم.

با پیروی از این مراحل ساده، می‌توانید به آسانی صرافی ارزهای دیجیتال خود را ایجاد کنید:

ملزومات قانونی

صنعت کریپتو اخیراً دستخوش تحولات مهمی شده است که با تنظیم دارایی‌های کریپتو مرتبط است. دارایی‌های دیجیتال به استفاده گسترده نزدیک‌تر شده‌اند و استانداردهای نظارتی ممکن است این صنعت را به یک سمت و سوی دیگر هدایت کند. هنگام ایجاد صرافی ارزهای دیجیتال، هنجارها و مقررات قانونی باید در نظر گرفته شوند تا کسب و کاری تشکیل شود که با قوانین محلی مطابقت داشته باشد. همچنین مجوز مبادله کریپتو را دریافت کنید تا مطمئن شوید که از حقوق تریدرها و سرمایه‌گذاران به طور کامل محافظت می‌شود. مقررات KYC و AML اجزای ضروری هر صرافی ارزهای دیجیتال تنظیم‌شده هستند.

یک ارائه‌دهنده فناوری پیدا کنید

برای این‌که صرافی شما کار کند، باید پلتفرم خود را بسازید. این کار را می‌توان به کمک ارائه‌دهندگان شخص ثالث انجام داد. چندین راه حل وجود دارد که مبادلات ارزهای دیجیتالی که کاملاً قابل تنظیم هستند را با قیمت مجوز یک‌باره و بدون آرگومان‌های جبرانی ارائه می‌دهد. این به این معنی است که هیچ کارمزد مجددی وجود ندارد، مشتریان می‌توانند خودشان صرافی را مدیریت کنند، و کلاینت‌ها کل سورس کد را دریافت می‌کنند. که این برای اهداف حسابرسی مالیاتی حیاتی است. زیرا برخی از تنظیم‌کننده‌ها به دنبال مشاهده سورس کد هستند.

پلت فرم تبادل white label یکی از بهترین و موثرترین راه حل ها است. نرم‌افزار مبادله white label با سورس کد کامل، یک صرافی سفارشی‌سازی شده را قادر به شخصی‌سازی می‌کند و در عین حال زمان ورود به بازار و هزینه کل را به‌طور چشمگیری کاهش می‌دهد. کسب و کارها به این نوع راه حل تمایل دارند زیرا این مدل در مقایسه با شروع کردن از صفر، بسیار مؤثرتر و محبوب‌تر است. یک صرافی ارزهای دیجیتال white label ، دارای صرافی تطبیق هوشمندانه، رابط کاربری کاربر پسند و تکنیکال و یک پنل مدیریت است.

درگاه پرداخت

در پلتفرم‌های کریپتو، سرمایه‌گذاران معمولاً یک دارایی دیجیتال را با یک شخص دیگر مبادله می‌کنند. با این حال، یک سرمایه گذار جدید باید توانایی استفاده از کارت‌های اعتباری فیات را نیز داشته باشد. این بدان معناست که صاحبان شرکت ها باید مؤسسات مالی معتبر یا ارائه دهندگان خدمات پردازش پرداخت تخصصی را پیدا کنند تا به معامله‌گران گزینه ای برای واریز و برداشت وجه نقد فیات ارائه دهند. همچنین، در نظر گرفتن عواملی مانند زمان پردازش، هزینه‌ها و محدودیت‌ها، یک عامل حیاتی است. شایان ذکر است که هر چه ویژگی‌های ساده‌تری برای معامله‌گران ارائه شود، احتمال پیوستن کاربران جدید به پلتفرم شما بیشتر خواهد بود.

نقدینگی

نقدینگی جنبه اساسی هر مبادله موثر است. اگر شرکت جدید شما فاقد فعالیت تجاری باشد، مشتریان بالقوه نسبت به آن بدبین می‌شوند. برای جلوگیری از این مسائل و اجتناب از نیاز به تقلید فعالیت از طریق حساب‌های جعلی در داخل صرافی جدید، باید راه حلی بیابید که بتوانید صرافی خود را به شبکه‌ای از صرافی‌های موجود متصل کنید و نقدینگی آن را افزایش دهید. به یاد داشته باشید که هر چه شبکه صرافی‌ها گسترده‌تر باشد، صرافی جدید شما با مشکلات نقدینگی کمتری مواجه خواهد شد.

امنیت

برای این‌که صرافی شما به عنوان یکی از بهترین و معتبرترین صرافی‌های ارز دیجیتال شناخته شود، باید یک امنیت قوی برای آن تعبیه کنید. این امنیت را می‌توان با کیف پول‌های ارز دیجیتال cold storage آفلاین، تأیید دو مرحله‌ای، دیتابیس‌های رمزگذاری‌شده و موارد دیگر انجام داد. امنیت اولویت اصلی هر صرافی ارزهای دیجیتال است. صرف نظر از ابعاد صرافی، هر پلتفرم می‌تواند یک هدف بالقوه برای مجرمان سایبری و هکرها باشد. بنابراین، سرمایه‌گذاری در اقدامات امنیتی بسیار مهم است.

پشتیبانی مشتری

علیرغم این‌که این کار بسیار آُان به نظر می‌رسد، بیزنس صرافی ارزهای دیجیتال با چالش‌ها و موانع مختلفی همراه است. به همین دلیل است که یک صرافی معتبر کریپتو باید به طور بی‌وقفه به تریدرهای خود خدمات‌رسانی کند. کاربران باید راه‌های مختلفی برای تماس با پشتیبانی مشتری داشته باشند. مانند ایمیل، چت لایو یا تلفن.

بازاریابی و روابط عمومی

هنگامی که صرافی شما فعال شد، باید آن را از طریق اخبار و نشریات کریپتوی معتبر، تبلیغ کنید. بسیار مهم است که سازماندهی خلاقانه‌ای برای بازاریابی و همچنین مخارج خود داشته باشید تا از این بابت مطمئن شوید که پس از اولین کارتان، مجبور نیستید که به دنبال بودجه بیشتری بگردید. به طور معمول، یک صرافی ارزهای دیجیتال بودجه‌ای برای این کار ندارد و در عوض بر تبلیغات رایگان شبکه‌های اجتماعی متمرکز می‌شود.

نتیجه‌گیری

صنعت کریپتو شاهد رشد چشمگیری است و تعداد کاربران آن همواره در حال افزایش است. سرمایه‌گذاران جدید به امید یافتن یک پلتفرم قابل اعتماد برای نگهداری، معامله و انتقال پول خود وارد بازار می‌شوند. همیشه فضایی برای پلتفرم‌های جدید صنعت کریپتو وجود دارد، اما اگر یک کارآفرین بخواهد که پلتفرمش به یک راهکار پیشرو در این صنعت تبدیل شود، باید همه فاکتورهای مهم را در نظر بگیرد.

شما نمی‌توانید بدون تلاش و صرف زمان و هزینه قابل توجه، یک صرافی ارزهای دیجیتال ایجاد کنید و آن را به موفقیت برسانید. بنابراین، انجام تحقیقات گسترده در زمینه بازار و جذب کاربر، شناسایی قابلیت‌های کلیدی، ایجاد راه حل‌های طراحی UI/UX مؤثر، انتخاب یک  tech stack مناسب و استفاده از یک استراتژی بازاریابی موفق، ضروری است.

منبع: hackernoon